Quicken Add Stock Options

Melacak Saham Terbatas di Quicken Ketika saham saya yang dibatasi pada bulan lalu (sekitar 300 saham), mereka menjual 13 sahamnya untuk membayar pajak. Tapi setelah saham yang dibatasi diberikan dan sebelum dipegang, saya menerima dividen dari jumlah penuh unit yang dibatasi. Saya tidak yakin bagaimana Anda akan memperhitungkannya di Quicken. Cara itu dijelaskan oleh perusahaan, kami diberi unit saham terbatas bersertifikat 8220extra8221, mewakili dividen yang akan dilaporkan antara sekarang dan tanggal vesting. Jadi, tidak akan ada dividen yang timbul dalam akun tersebut dari waktu ke waktu. Saya tidak akan mencatatnya sama sekali secara pribadi karena Anda tidak memilikinya selama tiga tahun. Tidak, kekayaan bersih seseorang seharusnya tidak mencerminkan penghasilan masa depan. Ini hanya mencakup semua hal yang Anda miliki sekarang, dikurangi semua yang Anda berhutang. Jika orang memasukkan penghasilan masa depan dalam perhitungan nilai bersih mereka, maka mereka juga harus memasukkan NPV pensiun mereka, NPV pendapatan jaminan sosial mereka, dan sebagainya. Ini tidak masuk akal. Anggaplah hibah saham sebagai bonus gaji yang akan Anda lihat di jalan. Anda tentu saja termasuk gaji bulanan bulan depan di nilai bersih hibah saham Anda tidak berbeda. Ah8230. ini berbeda dengan cara perusahaan saya melakukannya. Saya benar-benar menerima dividen sebagai pendapatan di gaji saya sekali seperempat, bahkan sebelum saham yang dibatasi itu diberikan. Anda mungkin bisa melacaknya sebagai opsi opsi saham dengan harga nol yang mencolok. Jika Anda akan dibayar untuk dividen untuk saham yang tidak menjadi hak, Anda mungkin harus melacak dividen secara terpisah. Opsi saham, yang tidak memiliki nilai sebenarnya sampai opsi dieksekusi. Opsi opsi saham tidak memiliki nilai sampai hak, tidak dieksekusi. Saya tidak yakin saya setuju dengan pernyataan bahwa Unit Saham Terbatas (RSU) seharusnya diabaikan begitu saja sampai dipihak. Jika Anda bekerja di tempat yang sama, dan Anda mencoba menyeimbangkan portofolio Anda, Anda pasti ingin tahu tentang saham tersebut. Pertimbangkan untuk bekerja di perusahaan X. Di perusahaan itu, Anda memiliki Rencana Pembelian Saham Karyawan (Employee Stock Purchase Plan - ESPP) dengan harga diskon, Anda memiliki rencana Stock Option (SO), dan Anda memiliki kesempatan untuk RSU. Jika portofolio Anda berisi saham X dari empat sumber potensial (Pasar, ESPP, SO, RSU) dan Anda mencoba untuk menyeimbangkan portofolio Anda, Anda akan ingin melihat gambaran lengkap dari hal-hal ini sehingga Anda dapat, misalnya, menurunkan Pasar membeli saham atau saham ESPP dengan mengakui bahwa Anda memiliki Perusahaan X yang ditutup oleh RSU atau SO. Saya pikir Quicken perlu mengaktifkan transaksi 8220type8221 ini dengan perpanjangan sederhana dari jenis Opsi Saham yang sudah mereka miliki, namun mencakup nuansa tanpa biaya, dan implikasi pajak apa pun yang berbeda (saya pikir mereka berbeda, namun tidak jelas mengenai Rincian saat ini). Saya pikir itu ide yang sangat buruk untuk mengabaikan RSU ini karena Anda pikir mereka tidak memiliki nilai. Mereka berharga sebanyak opsi saham dan perlu dilacak. Beberapa kasus: A) jika saya pensiun, saya menerima RSU tidak peduli apa. Apakah mereka memiliki nilai maka sebagai kejadian pasti B) Jika saya meninggal, istri saya mendapatkan RSU. Tidak masalah jika saya tidak mencatat fakta bahwa mereka berutang padanya dan dia tidak pernah mendapatkannya. Opsi saham berikut dengan harga pelaksanaan 0. Mereka dapat memiliki dividen sepanjang hidup mereka, bahkan sebelum melakukan vesting, dan saat berolahraga, mereka segera Kena pajak Bahkan, beberapa perusahaan secara otomatis menjual sebagian untuk pajak. Quicken membutuhkan cara untuk mencatat transaksi ini. Saya telah memasuki RSU pada tahun 828 di tahun yang akan datang. Ketika diberi hak, saya mengedit entri tersebut ke daftar uang yang dibeli dengan uang tunai di rekening bersamaan dengan tiga transaksi lainnya. Satu entri pendapatan dengan subkategori gaji baru Penghasilan 8220RSU8221. Lain penjualan untuk menutupi saham witheld. Uang tunai ketiga dengan uang tunai ke Pemerintah Amerika Serikat dengan perpecahan untuk menutupi pajak penghasilan federal, pajak FICA, dan pajak Medicare. Saya setuju dengan pendekatan ini yang paling banyak, dibandingkan dengan mencoba memasang RSU8217 ke dalam Stock Stock Wizard. (Perhatikan bahwa di Quicken 2010 Premier masih belum ada pilihan RSU di wizard yang mengejutkan 8211). Namun, saya menyarankan bahwa alih-alih mencatat pemotongan sebagai satu transaksi Penarikan, memasukkannya ke dalam beberapa transaksi 8220Misc Expense8221, masing-masing dengan kategori yang tepat. Ketika saya mencoba menggunakan satu mata uang dengan perpecahan, nomor Aktivitas 8220Investing Activity8221 saya tidak aktif, tapi bagus saat saya menggunakan beberapa transaksi MiscExpense. Saya menyederhanakannya sedikit lagi, meskipun Anda harus memastikan ini akan berhasil untuk Anda. Pertama saya membuat sub-kategori baru yang disebut 8220RSU Grant8221 di bawah kategori 8220Salary8221. (Mirip dengan EdP di atas) 1) Saya memasuki Deposito dengan transaksi split: satu entri 8220positive8221 untuk 8220Salary: RSU Grant8221 dimana jumlahnya adalah jumlah saham x nilai pasar, dan kemudian satu entri untuk masing-masing item pajak yang terlibat (Federal , State, Medicareetc.) Jadi pada dasarnya total transaksi berakhir menjadi Gaji: Hibah RSU dikurangi Pajak dan jumlahnya disetor menjadi uang tunai. 2) Dengan menggunakan jumlah transaksi dari (2) di atas, beli sisa saham pada nilai pasar. Pada akhir kedua transaksi ini, saya berakhir dengan Hibah RSU yang dinyatakan dalam dolar (jumlah kena pajak), pajak yang dibayarkan, dan sisa saham pada nilai pasar (yang merupakan basis biaya saya). Perhatikan ada (setidaknya) dua cara berbeda yang dilakukan perusahaan ini. Satu disebut saham terkoreksi 82221 Dengan metode ini, Anda sebenarnya adalah pemilik saham, namun Anda tidak mendapatkan sertifikat dan tidak dapat menjualnya sampai rompi. Sementara itu, Anda adalah pemiliknya, oleh karena itu Anda mendapatkan kedua dividen dan hak untuk memilih saham tersebut. Biasanya dividen akan dibayarkan oleh cek gaji reguler Anda dengan potongan yang diambil, karena ini adalah pendapatan berbasis majikan. Metode kedua disebut 8220restricted stock units8221 (RSUs). Dalam kasus ini, Anda diberi hak kepada 8220units8221 yang mewakili saham, namun bukan saham aktual. Bila Anda rompi, unit tersebut dikonversi menjadi saham. Sementara itu, Anda tidak memiliki hak untuk memilih saham tersebut. Juga, Anda tidak akan mendapatkan dividen tapi akan mendapatkan tambahan RSU yang mewakili dividen yang akan Anda dapatkan, dan ini juga akan dikonversi menjadi saham saat Anda rompi. Jika pekerjaan Anda berakhir sebelum melakukan vesting, Anda tidak mendapatkan saham untuk kedua kasus tersebut, dan jika kasus RSU Anda tidak pernah mendapatkan dividen. Saya mencoba memasukkan opsi saham dengan harga pelaksanaan 0 di Quicken dimana jendela pop up menyatakan hal berikut: 8220 Opsi saham karyawan harus memiliki harga pelaksanaan. Jika Anda menerima atau akan menerima hibah saham, Anda sebaiknya menambahkan sahamnya ke akun Anda.8221 Semoga bisa membantu. Ini jauh lebih mudah dari semua itu. Jika Anda menggunakan Quicken, Anda mungkin juga mencatat gaji reguler Anda. Anda cukup melakukan setoran tunai ke rekening investasi di Quicken di mana Anda akhirnya akan meletakkan saham Anda untuk dilacak dengan cara yang sama seperti yang Anda lakukan dengan daftar gaji hari ini. Cantumkan rekening pendapatan Anda, semua potongan pajak Anda, dan lain-lain. Ini karena RSA Anda tercatat sebagai pendapatan tetap, dan pajak reguler dikeluarkan. Kemudian Anda melakukan entry untuk membeli saham pada hari yang sama, dengan jumlah uang yang Anda terima. Semuanya tertutup. Maaf, lupa menyebutkan bahwa Anda harus memasukkan jumlah penuh sebagai angka negatif, dan semua pajak sebagai angka positif, karena di akun investasi, akun pendapatan Anda akan menjadi saldo kredit yang meningkat, dan pajak akan menjadi debit Anda mungkin sudah tahu semua ini, baru saja saya duga. Tinggalkan Komentar Konten pada Consumerism Commentary hanya untuk tujuan hiburan. Tarif dan penawaran dari pengiklan yang ditampilkan di situs ini dapat berubah tanpa pemberitahuan, kunjungi situs yang dirujuk untuk informasi terkini. Sesuai pedoman FTC, situs web ini dapat dikompensasikan oleh perusahaan yang disebutkan melalui periklanan, program afiliasi atau lainnya. Pengungkapan Pengiklan: Banyak tawaran tabungan yang muncul di situs ini berasal dari pengiklan dimana situs ini menerima kompensasi karena tercantum di sini. Kompensasi ini dapat mempengaruhi bagaimana dan di mana produk muncul di situs ini (termasuk, misalnya, urutan kemunculannya). Penawaran ini tidak mewakili semua rekening deposito yang tersedia. Pengungkapan Editorial: Konten ini tidak disediakan atau ditugaskan oleh pengiklan bank. Pendapat yang diungkapkan di sini adalah pengarang saja, bukan pengiklan bank, dan belum ditinjau, disetujui atau didukung oleh pengiklan bank. Situs ini bisa dikompensasikan melalui program Affiliate Pengiklan bank. Keterbukaan UGC: Tanggapan ini tidak diberikan atau ditugaskan oleh pengiklan bank. Tanggapan belum ditinjau, disetujui atau didukung oleh pengiklan bank. Bukan tanggung jawab pengiklan bank untuk memastikan semua tulisan dan atau pertanyaan dijawab. Kebijakan Privasi Persyaratan Layanan Tentang Periklanan Hubungi Kami Tentang Arsip Pers Hak cipta copy 2003-2017 Consumerism Commentary. Semua Pilihan Saham. Beberapa Pilihan Saham Beberapa perusahaan menggunakan Opsi Saham Insentif (ISO) sebagai cara untuk menarik dan mempertahankan karyawan. Sementara ISO dapat menawarkan kesempatan berharga untuk berpartisipasi dalam pertumbuhan dan keuntungan perusahaan Anda, ada implikasi pajak yang harus Anda sadari. Bantu Anda memahami ISO dan mengisi jadwal penting yang mempengaruhi kewajiban pajak Anda, sehingga Anda dapat mengoptimalkan nilai ISO Anda. Apa Pilihan Saham Insentif Opsi saham memberi Anda hak untuk membeli sejumlah saham tertentu dengan harga yang sudah mapan. Ada dua jenis opsi sahammdashIncentive Stock Options (ISOs) dan Nonqualified Stock Options (NSOs) mdash dan diperlakukan sangat berbeda untuk tujuan perpajakan. Dalam kebanyakan kasus, Opsi Saham Insentif memberikan perlakuan pajak yang lebih baik daripada Opsi Saham yang Tidak Berharga. Jika Anda telah diberi opsi saham, pastikan Anda tahu jenis opsi yang Anda terima. Jika Anda tidak yakin, lihatlah perjanjian pilihan Anda atau tanyakan pada atasan Anda. Jenis pilihan harus diidentifikasi dengan jelas dalam kesepakatan. Mengapa Opsi Saham Insentif lebih menguntungkan daripada pajak Bila Anda menggunakan Opsi Saham Insentif, Anda membeli saham dengan harga yang sudah ditentukan sebelumnya, yang mungkin jauh di bawah nilai pasar sebenarnya. Keuntungan dari ISO adalah Anda tidak perlu melaporkan pendapatan saat Anda menerima opsi opsi saham atau saat Anda menggunakan opsi itu. Anda melaporkan penghasilan kena pajak hanya saat Anda menjual saham. Dan, tergantung pada berapa lama Anda memiliki saham tersebut, pendapatan tersebut dapat dikenai pajak dengan tingkat keuntungan mulai dari 0 persen menjadi 23,8 persen (untuk penjualan di tahun 2016) mdash biasanya jauh lebih rendah daripada tarif pajak penghasilan reguler Anda. Dengan ISO, pajak Anda bergantung pada tanggal transaksi (yaitu saat Anda menggunakan opsi untuk membeli saham dan saat Anda menjual saham). Selisih harga antara harga hibah yang Anda bayarkan dan nilai pasar wajar pada hari Anda menggunakan opsi untuk membeli saham dikenal sebagai elemen tawar-menawar. Namun ada kalanya dengan Opsi Saham Incentive: Anda harus melaporkan bahwa elemen tawar menawar sebagai kompensasi Kena Pajak untuk Pajak Minimal Alternatif (AMT) pada tahun Anda menjalankan opsi (kecuali jika Anda menjual saham di tahun yang sama). Nah jelaskan lebih banyak tentang AMT nanti. Dengan opsi saham yang tidak memenuhi syarat, Anda harus melaporkan jatah harga sebagai kompensasi kena pajak pada tahun Anda menjalankan pilihan Anda, dan mengenakan pajak atas tarif pajak penghasilan reguler Anda, yang pada tahun 2016 dapat berkisar antara 10 persen sampai 35 persen. Bagaimana transaksi mempengaruhi pajak Anda Opsi Saham Opsi Insentif jatuh ke dalam lima kategori yang mungkin, yang masing-masing mungkin dikenai pajak sedikit berbeda. Dengan ISO, Anda dapat: Mempercepat pilihan Anda untuk membeli saham dan menahannya. Latihlah pilihan Anda untuk membeli saham tersebut, kemudian menjualnya kapan saja dalam tahun yang sama. Latih pilihan Anda untuk membeli saham dan menjualnya setelah kurang dari 12 bulan, namun selama tahun kalender berikutnya. Jual saham setidaknya satu tahun dan sehari setelah Anda membelinya, tapi kurang dari dua tahun sejak tanggal pemberian asli Anda. Jual saham setidaknya satu tahun dan sehari setelah Anda membelinya, dan setidaknya dua tahun sejak tanggal pemberian asli. Setiap transaksi memiliki implikasi pajak yang berbeda. Yang pertama dan terakhir adalah yang paling menguntungkan. Waktu di mana Anda menjual menentukan bagaimana hasil pajak dikenai pajak. Jika Anda bisa menunggu setidaknya setahun dan satu hari setelah Anda membeli saham tersebut, dan setidaknya dua tahun setelah Anda diberi opsi untuk menjual saham (seperti yang dijelaskan pada butir 5 di atas), keuntungan atas penjualan tersebut diperlakukan sebagai Keuntungan modal jangka panjang, jadi dikenai pajak dengan tarif yang lebih rendah daripada penghasilan rutin Anda. (Keuntungan Anda adalah selisih antara harga murah yang Anda bayarkan untuk saham, dan harga pasar yang Anda jual untuknya.) Ini adalah perlakuan pajak yang paling menguntungkan karena keuntungan modal jangka panjang yang diakui pada tahun 2016 dikenai pajak paling banyak 15 persen (Atau 0 persen jika Anda berada dalam kurung pajak 10 persen atau 15 persen) dibandingkan dengan tarif pajak penghasilan biasa yang setinggi 35 persen. Setelah 2016 tarif pajak bisa berubah tergantung pada apa yang Kongres lakukan. Penjualan yang memenuhi batas waktu satu dan dua tahun ini disebut disposisi kuqualifikasi, karena mereka memenuhi syarat untuk perlakuan pajak yang menguntungkan. Tidak ada kompensasi yang dilaporkan kepada Anda pada Formulir W-2 Anda, jadi Anda tidak perlu membayar pajak atas transaksi tersebut sebagai pendapatan biasa dengan tarif pajak biasa Anda. Kategori 5 juga merupakan disposisi kualifikasi. Sekarang jika Anda menjual saham tersebut sebelum memenuhi kriteria untuk mendapatkan perawatan keuntungan modal yang menguntungkan, penjualan tersebut dianggap sebagai quotdisqualifying dispositions, dan Anda mungkin akhirnya membayar pajak atas sebagian hasil penjualan dengan tarif pajak penghasilan biasa Anda, yang pada tahun 2016 Bisa setinggi 39,6 persen. Bila Anda menjual saham dua tahun atau kurang dari tanggal penawaran, yang dikenal sebagai tanggal penawaran, maka transaksi tersebut merupakan disposisi yang mendiskualifikasi. Atau jika Anda menjual sahamnya satu tahun atau kurang dari tanggal keluar, yaitu saat Anda membeli saham, itu juga dianggap sebagai disposisi yang mendiskualifikasi. Dalam kedua kasus tersebut, kompensasi harus dilaporkan pada Formulir W-2 Anda. Jumlah yang dilaporkan adalah elemen tawar-menawar, yang merupakan perbedaan antara apa yang Anda bayar untuk saham dan nilai pasar wajar pada hari Anda membelinya. Tetapi jika elemen tawar-menawar Anda lebih dari keuntungan aktual Anda dari penjualan saham, maka Anda melaporkan sebagai kompensasi jumlah keuntungan sebenarnya. Kompensasi yang dilaporkan dikenai pajak sebagai pendapatan biasa. (Kategori 2, 3 dan 4 yang disebutkan di atas mendiskualifikasi disposisi) 1. Latih opsi Anda untuk membeli saham dan menahannya. Elemen tawar menawar adalah selisih antara harga pelaksanaan dan harga pasar pada hari Anda menjalankan opsi dan membeli Saham (45 - 20 25 x 100 saham 2.500). Jumlah ini seharusnya sudah termasuk dalam total upah yang dilaporkan dalam Kotak 1 dari Formulir 2016 W-2 Anda karena ini adalah penjualan yang mendiskualifikasi (artinya Anda didiskualifikasi dari mengambilnya sebagai capital gain dan dikenai pajak pada tingkat keuntungan modal yang lebih rendah karena Anda Menjual sahamnya kurang dari setahun setelah melakukan opsi). Jika jumlah ini tidak termasuk dalam Kotak 1 Formulir W-2, tambahkan ke jumlah yang Anda laporkan pada Formulir 2016 1040 Anda, baris 7. Laporkan penjualan pada Jadwal 2016 D Anda, Bagian I sebagai penjualan jangka pendek. Penjualan itu berjangka pendek karena tidak lebih dari satu tahun berlalu antara tanggal Anda memperoleh saham sebenarnya dan tanggal penjualan Anda. Untuk tujuan pelaporan pada Jadwal D: Tanggal yang diperoleh adalah 6302016 Tanggal yang dijual juga 6302016 Dasar biaya adalah 4.500. Ini adalah harga aktual yang dibayarkan per saham kali jumlah saham (20 x 100 2.000), ditambah jumlah yang dilaporkan sebagai kompensasi Penghasilan dari SPT 2016 Anda (2.500) Harga jualnya adalah 4.500 (45 x 100 lembar saham). Ini harus sesuai dengan jumlah kotor yang tertera pada Formulir 20199-B 2016 yang Anda terima dari broker Anda setelah akhir tahun. Anda akhirnya tidak melaporkan keuntungan atau kerugian pada transaksi penjualan saham itu sendiri, namun 2.500 keseluruhan keuntungan akan dikenakan pajak dengan tarif pajak biasa Anda. Karena Anda menggunakan opsi dan menjual saham di tahun yang sama, Anda tidak perlu membuat penyesuaian untuk tujuan Pajak Minimal Alternatif. 3. Menjual saham di tahun kalender berikutnya, tapi kurang dari 12 bulan setelah Anda membelinya. Harga pasar dari penjualan di pasar tidak berbeda dengan contoh sebelumnya, kompensasi dihitung sebagai elemen tawar atau keuntungan yang sebenarnya. Dari penjualan saham, karena harga pasar pada hari penjualan kurang dari pada hari Anda menjalankan pilihan Anda. Elemen tawar-menawar, yaitu perbedaan antara harga pelaksanaan dan harga pasar pada hari Anda menjalankan opsi dan membeli saham (45 - 20 25 x 100 saham 2.500) Keuntungan aktual dari penjualan saham (30 - 20 10 x 100 lembar saham 1.000). Dalam contoh ini, jumlah yang dianggap kompensasi terbatas pada 1.000, keuntungan aktual Anda saat Anda menjual saham, meskipun elemen tawar-menawar Anda (2.500) lebih tinggi. 1.000 dapat dimasukkan ke dalam total upah yang tercantum dalam Kotak 1 dari Formulir 2016 W-2 Anda dari atasan Anda karena ini adalah penjualan yang mendiskualifikasi, yang berarti tidak memenuhi syarat untuk perawatan sebagai capital gain (pada tingkat keuntungan modal yang lebih rendah) . Jika jumlah 1.000 tidak termasuk dalam Kotak 1 dari Formulir 2016 W-2 Anda, Anda tetap harus menambahkannya ke jumlah yang Anda laporkan sebagai pendapatan kompensasi pada baris 7 dari Formulir 2016 Anda 2016. Agar dikenai pajak hanya pada jumlah yang lebih rendah dari Dua perhitungan, (2.500 vs 1.000 dalam contoh kita), penjualan tidak dapat dilakukan sebagai berikut: Penjualan cucian: jika Anda membeli kembali saham di perusahaan yang sama (seperti melalui rencana pembelian saham karyawan) dalam waktu 30 hari sebelum atau sesudah Setelah penjualan saham yang diperoleh dari pelaksanaan opsi, sebagian atau seluruh penjualan akan dianggap sebagai penjualan bersih. Anda tidak akan diizinkan untuk melaporkan perhitungan yang lebih rendah sebagai pendapatan bagi saham yang dijual dalam penjualan bersih. Anda harus melaporkan 2.500 pendapatan penuh. Penjualan ke pihak yang mempunyai hubungan istimewa: Jika Anda menjual saham tersebut kepada pihak terkait (anggota keluarga Anda, atau kemitraan atau perusahaan yang memiliki lebih dari 50 persen), Anda harus melaporkan 2.500 penuh sebagai pendapatan. Hadiah: Jika Anda memberi saham itu kepada seseorang atau badan amal, daripada menjual sahamnya, Anda harus melaporkan 2.500 penuh sebagai pendapatan. Laporkan penjualan di Jadwal 201 D, Bagian I, sebagai penjualan jangka pendek. Ini dianggap jangka pendek karena kurang dari satu tahun berlalu antara tanggal Anda memperoleh saham dan tanggal penjualannya. Untuk tujuan pelaporan pada Jadwal D: Tanggal yang diperoleh adalah 12312015 Tanggal penjualan adalah 6152016 Harga jualnya adalah 3.000. Ini adalah harga pada tanggal penjualan (30) kali jumlah saham yang terjual (100). Jumlah ini harus dilaporkan sebagai jumlah kotor pada Formulir 2016-B 2016 yang akan Anda terima dari broker yang menangani penjualan. Dasar biaya adalah 3.000. Ini adalah harga aktual yang dibayarkan per saham kali jumlah saham (20 x 100 2.000) ditambah jumlah kompensasi yang dilaporkan pada Formulir 2016 1040 (1.000) Anda. Keuntungan yang dihasilkan adalah nol. Karena penjualan ini tidak terjadi pada tahun yang sama dengan tahun Anda menjalankan pilihannya, Anda harus melakukan penyesuaian terhadap AMT. Ketika Anda awalnya membeli saham tersebut, Anda seharusnya melaporkan penyesuaian penghasilan untuk tujuan AMT pada tahun itu. Cari tahu apakah ini yang terjadi dengan melihat Formulir 6251 (Pajak Minimum Alternatif) untuk tahun dimana Anda membeli saham tersebut. Dalam contoh kita, jumlah yang seharusnya dilaporkan pada Form 2016 6251 Anda adalah elemen tawar-menawar (45 - 20 25) kali jumlah saham (100), yang setara dengan 2.500. 4. Jual saham sekurang-kurangnya satu tahun dan satu hari setelah Anda membeli, tapi kurang dari dua tahun setelah tanggal pemberian dana Elemen tawar menawar dihitung sebagai selisih antara harga pelaksanaan dan harga pasar pada hari Anda menjalankan opsi dan membeli Saham (45 - 20 25 x 100 saham 2.500). Jumlah ini harus dimasukkan ke dalam total upah yang tercantum dalam Kotak 1 dari Formulir 201 W-2 dari atasan Anda karena ini adalah penjualan yang mendiskualifikasi (artinya keuntungan Anda tidak memenuhi syarat untuk perawatan penambahan modal yang tarifnya lebih rendah daripada untuk biaya biasa Pendapatan pada tahun 2016). Jika jumlah ini tidak termasuk dalam Kotak 1 Formulir W-2, Anda tetap harus menambahkannya ke jumlah pendapatan kompensasi yang Anda laporkan pada Formulir 2016 1040 Anda, baris 7. Anda juga harus melaporkan penjualan saham pada 2016 Anda. Jadwal D, Bagian II sebagai penjualan jangka panjang. Ini adalah jangka panjang karena lebih dari satu tahun berlalu antara tanggal Anda memperoleh saham dan tanggal penjualan Anda. Untuk tujuan pelaporan pada Jadwal D: Tanggal yang diperoleh adalah 02012015 Tanggal penjualan adalah 6152016 Harga jualnya adalah 8.490. Ini adalah harga pada tanggal penjualan (85) kali jumlah saham yang terjual (100), atau 8.500. Kami kemudian mengurangi komisi yang dibayarkan pada penjualan (dalam contoh ini 10), menghasilkan 8.490. Jumlah ini harus dilaporkan sebagai jumlah kotor pada Formulir 2016-B 2016 yang akan Anda terima dari broker yang menangani penjualan. Dasar biaya adalah 4.500. Ini adalah harga aktual yang dibayarkan per saham kali jumlah saham (20 x 100 2.000) ditambah dengan pendapatan kompensasi yang dilaporkan pada Formulir 2016 1000 (2.500) Anda. Keuntungan yang dihasilkan adalah 3.990 (8.490 - 4.500 3.990). Karena penjualan ini tidak terjadi pada tahun yang sama dengan tahun Anda menjalankan pilihannya, Anda harus melakukan penyesuaian terhadap AMT. Ketika Anda awalnya membeli saham tersebut, Anda seharusnya melaporkan penyesuaian penghasilan untuk tujuan AMT pada tahun itu. Cari tahu apakah ini yang terjadi dengan melihat Formulir 6251 (Pajak Minimum Alternatif) untuk tahun dimana Anda membeli saham tersebut. Dalam contoh kita, jumlah yang seharusnya dilaporkan pada Form 2016 6251 Anda adalah elemen tawar-menawar (45 - 20 25) kali jumlah saham (100), yang setara dengan 2.500. Jadi, apa yang Anda lakukan tahun ini Anda harus melaporkan penyesuaian lain pada Formulir 2016 6251. Kami menjelaskan bagaimana Anda menghitung penyesuaian AMT Anda di bagian yang disebut Pelaporan Penyesuaian Opsi Stok Insentif untuk Pajak Minimum Alternatif di bawah ini. 5. Jual saham sekurang-kurangnya satu tahun dan satu hari setelah Anda membeli dan setidaknya dua tahun setelah tanggal pemberian dana Harga pasar pada 02012014 Komisi dibayar pada penjualan Jumlah saham Penjualan ini merupakan penjualan kualifikasi, karena lebih dari dua tahun berlalu antara hibah Tanggal dan tanggal penjualan, dan lebih dari satu tahun berlalu antara tanggal pelaksanaan dan tanggal penjualan. Karena ini adalah penjualan kualifikasi, Formulir 2016 W-2 yang Anda terima dari atasan Anda tidak akan melaporkan jumlah kompensasi untuk penjualan ini. Laporkan penjualan pada Jadwal 2016 Anda, Bagian II sebagai penjualan jangka panjang. Ini adalah jangka panjang karena lebih dari satu tahun berlalu antara tanggal Anda memperoleh saham dan tanggal penjualannya. Untuk tujuan pelaporan pada Jadwal D: Tanggal yang diperoleh adalah 02012015 Tanggal penjualan adalah 06152016 Harga jual adalah 8.490. Ini adalah harga pada tanggal penjualan (85) kali jumlah saham yang terjual (100), atau 8.500. Kami kemudian mengurangi komisi yang dibayarkan atas penjualan (dalam contoh ini 10), menghasilkan 8.490. Jumlah ini harus dilaporkan sebagai jumlah kotor pada Formulir 2016-B 2016 yang akan Anda terima dari broker yang menangani penjualan. Dasar biaya adalah 2.000. Ini adalah harga aktual yang dibayarkan per saham kali jumlah saham (20 x 100 2.000). Keuntungan jangka panjangnya adalah selisih 6,490 (8,490 - 2,000 6,490). Karena penjualan dan pelaksanaan pilihan ini tidak terjadi di tahun yang sama, Anda harus membuat penyesuaian untuk AMT. Ketika Anda awalnya membeli saham tersebut, Anda seharusnya melaporkan penyesuaian penghasilan untuk tujuan AMT pada tahun itu. Cari tahu apakah ini yang terjadi dengan melihat Formulir 6251 (Pajak Minimum Alternatif) untuk tahun dimana Anda membeli saham tersebut. Dalam contoh kita, jumlah yang seharusnya dilaporkan pada Form 2016 6251 Anda adalah elemen tawar-menawar (45 - 20 25) kali jumlah saham (100), yang setara dengan 2.500. Jadi apa yang Anda lakukan tahun ini? Nah jelaskan bagaimana Anda menghitung penyesuaian AMT Anda di bagian di bawah ini. Melaporkan penyesuaian Opsi Saham Insentif untuk Pajak Minimum Alternatif Jika Anda membeli dan menahan, Anda akan melaporkan elemen tawar-menawar sebagai pendapatan untuk tujuan Pajak Minimum Alternatif. Laporkan jumlah ini pada Formulir 6251: Pajak Minimum Alternatif untuk tahun Anda menjalankan ISO. Dan ketika Anda menjual saham di tahun berikutnya, Anda harus melaporkan penyesuaian lain pada Form 6251 Anda untuk tahun penjualan. Tapi apa penyesuaian yang harus Anda laporkan Penyesuaian Formasi 6251 tahun-of-sale ditambahkan ke basis biaya saham untuk tujuan Pajak Minimum Alternatif (tapi tidak untuk tujuan pajak biasa). Jadi, misalnya 5, daripada menggunakan basis biaya sebesar 2.000 untuk AMT, basis biaya 4.500 (2.000 plus 2.500 penyesuaian AMT dari tahun latihan) harus digunakan. Hal ini menghasilkan keuntungan 3.990 untuk tujuan AMT dari penjualan, yang berbeda dari kenaikan pajak biasa sebesar 6.490 dengan tepat 2.500. Ini semua sangat rumit dan lebih baik diserahkan ke perangkat lunak persiapan pajak seperti TurboTax. Kredit AMT yang tidak terpakai Pada tahun dimana Anda menggunakan Opsi Saham Insentif, selisih antara nilai pasar saham pada tanggal pelaksanaan dan harga pelaksanaan dihitung sebagai pendapatan berdasarkan peraturan AMT, yang dapat memicu kewajiban AMT. Namun, Anda juga umumnya akan mendapatkan kredit AMT di tahun itu. Anda bisa menggunakan kredit untuk menurunkan tagihan pajak Anda di tahun-tahun berikutnya. Namun, ada keterbatasan saat Anda bisa menggunakan kredit AMT. Dalam beberapa kasus, kredit AMT tidak dapat digunakan selama beberapa tahun. Untungnya, perubahan wajib pajak pada tahun 2008 memungkinkan individu dengan kredit AMT yang tidak terpakai yang berusia lebih dari tiga tahun (disebut kredit jangka panjang AMT yang tidak terpakai) untuk mencairkannya. Untuk tahun pajak 2016, kredit AMT jangka panjang yang tidak terpakai adalah Yang diperoleh pada tahun-tahun pra-2007. Wajib Pajak dengan kredit jangka panjang yang tidak terpakai dari tahun-tahun sebelum tahun 2007 umumnya dapat mengumpulkan setidaknya setengah dari jumlah kredit mereka dengan mengajukan pengembalian 2016 mereka, dan sisanya dapat dikumpulkan dengan mengajukan kembali 2016 mereka. Untuk mengetahui jumlah kredit AMT yang tidak terpakai yang dapat dilakukan Dikumpulkan berdasarkan peraturan ini, isi Formulir 8801 (Kredit untuk Pajak Minimum Awal). Pertimbangkan keseluruhan gambar Penting untuk melihat keseluruhan gambaran keuntungan dan kerugian modal Anda untuk keperluan AMT saat Anda menjual saham yang Anda beli dengan menggunakan Opsi Saham Insentif. Jika pasar berbalik kepada Anda setelah Anda menggunakan opsi Anda dan nilai sekarang dari saham Anda sekarang kurang dari apa yang Anda bayar, Anda masih dapat dikenai Pajak Minimum Alternatif. Salah satu cara untuk menjual saham di tahun yang sama dengan yang Anda beli, menciptakan disposisi quotdisqualifyingquot. Dengan cara itu Anda tidak akan tunduk pada AMT, namun Anda akan dikenai pajak reguler mengenai selisih antara harga pelaksanaan opsi dan harga jual. Misalnya, asumsikan Anda menggunakan opsi pada 3 saham pada hari ketika saham terjual sebanyak 33, dan nilai saham kemudian turun menjadi 25. Jika Anda menjual saham di 25 sebelum akhir tahun, Anda akan dikenai pajak di Tarif pajak penghasilan biasa 22 per saham (25-3) dan tidak tunduk pada masalah AMT. Tetapi jika Anda memegang saham, Anda akan dikenai pajak untuk keperluan AMT pada tahun Anda menjalankan opsi tersebut pada keuntungan bayangan 30 perbedaan antara harga pelaksanaan opsi dan harga pasar pada hari Anda membeli saham - bahkan jika Harga pasar aktual saham Anda turun setelah tanggal tersebut. Sebaiknya konsultasikan dengan profesional pajak sebelum melakukan transaksi yang melibatkan saham ISO. TurboTax Premier Edition memberikan bantuan ekstra untuk investasi, sehingga Anda dapat melacak dan menghitung keuntungan dan kerugian Anda dan perhitungan TurboTax dijamin akurat. Sebuah kata dari hati-hati Majikan Anda tidak diharuskan untuk memotong pajak penghasilan saat Anda menggunakan Opsi Saham Insentif karena tidak ada pajak yang jatuh tempo (di bawah sistem pajak reguler) sampai Anda menjual saham tersebut. Meskipun tidak ada pajak yang dipotong saat Anda menggunakan ISO, pajak mungkin karena nanti saat Anda menjual saham, seperti yang digambarkan oleh contoh di artikel ini. Pastikan untuk merencanakan konsekuensi pajak saat Anda mempertimbangkan konsekuensi menjual saham. Dari saham dan obligasi hingga pendapatan sewa, TurboTax Premier membantu Anda menyelesaikan pajak Anda dengan benar Hanya 79.99 54.99 Artikel di atas dimaksudkan untuk memberikan informasi keuangan umum yang dirancang untuk mendidik segmen luas masyarakat sehingga tidak memberikan pajak, investasi, legalitas pribadi. , Atau saran bisnis dan profesional lainnya. Sebelum mengambil tindakan apapun, Anda harus selalu mencari bantuan seorang profesional yang mengetahui situasi khusus Anda untuk mendapatkan saran mengenai pajak, investasi, hukum, atau masalah bisnis dan profesional lainnya yang mempengaruhi Anda dan atau bisnis Anda. Rincian dan Pengungkapan Penawaran Penting TURBOTAX ONLINEMOBILE Cobalah untuk FreePay When You File: TurboTax online dan mobile pricing didasarkan pada situasi pajak Anda dan bervariasi tergantung produk. Gratis 1040EZ1040A Free State menawarkan hanya tersedia dengan TurboTax Federal Free Edition Penawaran dapat berubah atau berakhir kapan saja tanpa pemberitahuan. Harga aktual ditentukan pada saat dicetak atau e-file dan dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan. Tabungan dan perbandingan harga berdasarkan kenaikan harga yang diantisipasi diperkirakan terjadi di bulan Maret. Penawaran diskon khusus mungkin tidak berlaku untuk pembelian dalam aplikasi seluler. TurboTax Self-Employed ExpenseFinder: ExpenseFindertrade tersedia sepanjang tahun sebagai fitur QuickBooks Self-Employed (tersedia dengan TurboTax Self-Employed, lihat Penawaran LdquoQuickBooks Self-Employed dengan rincian TurboTax Self-Employedrdquo di bawah ini.) ExpenseFindertrade yang diharapkan akhir Januari (akhir Februari Untuk aplikasi seluler). ExpenseFindertrade tidak tersedia dari dalam TurboTax Wiraswasta untuk orang-orang dengan jenis biaya dan situasi pajak tertentu termasuk membayar kontraktor atau karyawan, akte rumah atau kendaraan, inventaris, asuransi kesehatan mandiri atau pensiun, penyusutan aset, penjualan properti atau kendaraan, dan Pendapatan petani Ketersediaan transaksi historis untuk impor dapat bervariasi oleh lembaga keuangan. Tidak tersedia untuk semua lembaga keuangan atau semua kartu kredit. QuickBooks Self-Employed Offer: Upload 2016 TurboTax Self-Employed Anda kembali dengan 41817 dan dapatkan langganan gratis Anda ke QuickBooks Self-Employed sampai 43018. Aktivasi diperlukan. Masuk ke QuickBooks Wiraswasta dengan 71517 melalui aplikasi seluler atau alamat email selfemployed. intuitturbotax yang digunakan untuk aktivasi dan log-in. Penawaran hanya berlaku untuk pelanggan QuickBooks Self-Employed baru. Lihat QuickBooks untuk perbandingan harga. Bila Anda menggunakan TurboTax Wiraswasta untuk mengajukan pajak 2017 Anda, Anda akan memiliki pilihan untuk memperbarui langganan ShortBooks Self-Employed Anda. Jika Anda tidak mengajukan diri dengan TurboTax Wiraswasta dengan 41818, Anda akan memiliki pilihan untuk memperbarui langganan Wiraswasta QuickBooks Anda dengan 43018 untuk satu tahun lagi dengan tarif langganan tahunan saat itu. Anda dapat membatalkan langganan Anda setiap saat dari bagian penagihan SelfBooked QuickBooks. Membayar untuk dirinya sendiri: Untuk membayar harga TurboTax Wiraswasta, Anda memerlukan setidaknya 600 biaya bisnis yang dapat dikurangkan. Perhitungan ini didasarkan pada tingkat pendapatan pajak wirausaha untuk tahun pajak 2016. Kapan saja, dimana saja: Akses internet memerlukan pesan standar dan tarif data yang berlaku untuk mendownload dan menggunakan aplikasi seluler. Pengembalian dana secepat mungkin: Pengembalian pajak tercepat dengan kerangka waktu pengembalian dana e-file dan direct deposit akan bervariasi. Bayar TurboTax dari pengembalian dana federal Anda: Biaya layanan Pengembalian Dana X. XX berlaku untuk metode pembayaran ini. Harga dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan. Bantuan Ahli TurboTax, Saran Pajak dan SmartLook: Termasuk dalam Deluxe, Premier dan Wiraswasta (via telepon atau SmartLook) tidak disertakan dengan Federal Free Edition. Ketersediaan fitur bervariasi tergantung perangkat. Saran pajak negara bebas. Layanan, tingkat pengalaman, jam operasi dan ketersediaan bervariasi, dan tunduk pada pembatasan dan perubahan tanpa pemberitahuan. 1 perangkat lunak pajak terlaris: Berdasarkan data penjualan gabungan untuk semua produk Tahun TurboTax tahun pajak 2015. Paling Populer: TurboTax Deluxe adalah produk kami yang paling populer di kalangan pengguna TurboTax Online dengan situasi pajak yang lebih kompleks. CompleteCheck: Tercakup dalam perhitungan akurat TurboTax dan jaminan pengembalian maksimum. TURBOTAX CDDOWNLOAD SOFTWARE TurboTax CDDownload produk: Harga termasuk persiapan pajak dan pencetakan pengembalian pajak federal dan e-file federal gratis hingga 5 pengembalian pajak federal. Biaya tambahan berlaku untuk pengembalian e-filing state. Biaya e-file tidak berlaku untuk pengembalian negara bagian New York. Tabungan dan perbandingan harga berdasarkan kenaikan harga yang diantisipasi diperkirakan terjadi pada bulan Maret. Harga bisa berubah tanpa pemberitahuan. Pengembalian dana secepat mungkin: Pengembalian pajak tercepat dengan kerangka waktu pengembalian dana e-file dan direct deposit akan bervariasi. Bayar TurboTax dari pengembalian dana federal Anda: Biaya layanan Pengembalian Dana X. XX berlaku untuk metode pembayaran ini. Harga dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan. Manfaat ini tersedia dengan produk TurboTax Federal kecuali TurboTax Business. Tentang Ahli Produk TurboTax kami: Layanan pelanggan dan dukungan produk bervariasi setiap saat sepanjang tahun. Tentang pakar pajak yang terpercaya: Saran pajak langsung melalui telepon disertakan dengan biaya Premier dan Home Business berlaku untuk pelanggan Basic dan Deluxe. Saran pajak negara bebas. Layanan, tingkat pengalaman, jam operasi dan ketersediaan bervariasi, dan tunduk pada pembatasan dan perubahan tanpa pemberitahuan. Tidak tersedia untuk pelanggan TurboTax Business. 1 perangkat lunak pajak terlaris: Berdasarkan data penjualan gabungan untuk semua produk Tahun TurboTax tahun pajak 2015. Impor Data: Impor data keuangan dari perusahaan yang berpartisipasi. Impor Quicken dan QuickBooks tidak tersedia dengan TurboTax yang terpasang pada Mac. Impor dari Quicken (2015 dan lebih tinggi) dan QuickBooks Desktop (2011 dan lebih tinggi) hanya Windows saja. Impor Quicken tidak tersedia untuk TurboTax Business. Produk Quicken yang disediakan oleh Quicken Inc. Importir Quicken tunduk pada perubahan. Mengubah Jalan Quicken Bekerja dengan Preferensi Daftar Akun Ke Preferensi Terkenal Quicken Register Preferences. Screen Shot Shelley Elmblad Quicken Register Preferensi mengubah cara daftar akun terlihat di Quicken, dan bagaimana Anda dapat menggunakan dan bergerak dalam daftar akun. Beberapa pilihan yang disebutkan dalam tutorial ini tersedia untuk versi Quicken terbaru. Jika versi Quicken Anda lebih tua, Anda masih akan melihat sebagian besar pilihan register yang dibahas di sini. Untuk masuk ke Preferensi Pendaftaran Quicken: Klik Edit, lalu klik Preferensi Klik Program Quicken Klik Register Anda sekarang akan melihat pengaturan khusus untuk preferensi register di sisi kanan jendela preferensi Quicken. Pilih Quicken Register Options Atur Quicken Account Register Colors. Screen Shot Shelley Elmblad Pilihan pertama yang Anda lihat adalah preferensi register Quicken utama. Register Fields: Mengubah tanggal tanggal, memo dan tag ditampilkan di register. Entri Data: Masukkan data split secara otomatis. Buka dialog split transaction secara otomatis saat melakukan transaksi. Kategorisasi otomatis Pilih untuk memiliki kategori Quicken untuk transaksi. Tempatkan poin desimal secara otomatis. Bekerja dengan kalkulator pop-up, yang Anda lihat di kolom Pembayaran atau Deposito saat memasuki transaksi. Pilih pengaturan ini untuk memasukkan angka desimal secara otomatis dua tempat ke kiri pada kalkulator. Mendaftarkan penampilan: Tampilkan toolbar transaksi. Pilih untuk melihat Enter, Edit dan Split saat transaksi dipilih atau dimasukkan dalam register. Pilih ini kecuali jika Anda menggunakan tombol pintas Quicken. Tampilkan tombol Lampirkan. Digunakan untuk Lampiran Quicken. Gray mendamaikan transaksi: Membuat lebih mudah untuk membedakan rekonsiliasi dari transaksi yang tidak direkonsiliasi. Maksimalkan tampilan register Memberikan transaksi individual lebih banyak ruang pada layar Anda. Font Pilih font yang akan digunakan dalam register. Warna. Tetapkan warna yang berbeda ke jenis akun. Hapus hafalan transaksi yang tidak digunakan dalam bulan. Pengaturan yang disarankan adalah 6 bulan. Pilihlah agar Quicken menghapus hafalan gaji yang belum pernah digunakan dalam jumlah bulan yang ditentukan dari Memorisable Payee List. Simpanlah filter register setelah Quicken menutup. Filter daftar digunakan untuk melihat hanya transaksi tertentu, dan diakses di bawah View pada toolbar register. Pilih setelan ini untuk menyimpan filter di tempat setiap kali Anda menggunakan Quicken, yang bukanlah sesuatu yang ingin dilakukan kebanyakan orang. Klik OK untuk menyimpan perubahan dan menutup Preferensi Quicken, atau klik salah satu pilihan preferensi lainnya sebelum menyimpan perubahan. Pilih Daftar Drop-down QuickFill Options dalam Daftar Quicken. Screen Shot Shelley Elmblad Quickfill preferences give data entry and automatic updating options in Quicken. You can override QuickFill options for individual transactions when you want to. Data Entry: Use enter key to move between fields. By default, the Tab key moves between fields in Quicken registers. Select this option to use the Enter instead. Complete fields using previous entries. Uses previous transaction information to complete fields automatically. Recall memorized payees. Uses previous transactions to fill in payees automatically. Must have Complete fields using previous entries selected for this to work. Provide drop down lists in field entry. Gives a list of choices to select from for each field in registers. Capitalize payees and categories. Provides automatic capitalization. Show button on QuickFill fields. Shows register field drop-down lists when you click on a field. Automatic list updating: Automatically memorize new payees. Saves new payees to the Memorized Payee list. Quicken only memorizes up to 2,000 payees so if you reach that many, delete unneeded payees from the Memorized payee list under Tools in Quicken, or press Ctrl 43 T. Automatically memorize to the Calendar list. Automatically add memorized payees in the Financial Calendar. making it easier to create scheduled transactions . Add Address Book QuickFill group items to QuickFill list. Adds names and addresses from the Quicken Address Book to the QuickFill list. The Quicken Address Book is found under Tools and is used for organizing contact information and for printing checks and envelopes. If you use this option, select Include this Payee in QuickFill list on the Payee tab in the Edit Address Book Record. Click on OK to save changes and close Quicken Preferences, or click on one of the other preference selections before saving changes. Duplicate Check Number Warning in Quicken. Screen Shot Shelley Elmblad Notify Preferences change the way you are notified of problems while using Quicken. When entering out-of-date transactions. Quicken will notify you if you try to record a transaction with a date from a year other than the current year, giving you the option to keep the year as entered or change it. Before changing existing transactions. Warns you when you try to modify a transaction, giving you the option to go ahead and change the transaction or back out of transactions you do not want to change. When entering uncategorized transactions. Quicken will warn you when you do not assign a category to a transaction. You can still enter the transaction without a category, or you can choose a category. To run a reconcile report after reconcile. Use this setting to have Quicken automatically ask if you want a reconciliation report after account is reconciled. Warn if check number is reused: Quicken will warn you if you try to enter a duplicate check number. Click on OK to save changes and close Quicken Preferences, or click on one of the other preference selections before saving changes. Write Checks Options Print Checks in Quicken. Screen Shot Shelley Elmblad Write Checks preferences in Quicken changes how checks are printed, and you don39t need get into these settings unless you will be printing checks. Printed date style: Set preference to 4-digit or 2-digit year, for example, 2008 or 08. Check Settings: Spell currency units. Quicken will spell out the currency unit in the second amount field, for example, One Hundred Dollars Only or One Hundred Only. Allow entry of extra message on check. Use this option to print a message on checks in an area that cannot be seen when check is mailed in a window envelope. Add messages to checks from the Write Checks window by clicking on Cash Flow menu, then click Write Checks. Print categories on voucher checks. Print up to 16 lines of split transaction information on the voucher page that is attached to voucher checks. Change date of checks to date when printed. Prints the print date on the check, not the transaction date as entered in a Quicken register. Click on OK to save changes and close Quicken Preferences, or click on one of the other preference selections before saving changes. Set Quicken Renaming Rules Preferences for Downloaded Transactions Set Quicken Renaming Rules. Screen Shot Shelley Elmblad Use the Downloaded transactions preferences in the Register preferences for setting renaming rules for downloaded transactions. Renaming rules are used to set preferred payee names that make sense to you in downloaded transactions. For example, a credit card charge made at a Home Depot store may download as The Home Depot USA 5925. Using renaming rules will let you reset this payee to Home Depot, which keeps your account register looking cleaner. Quicken will prompt you to see if you want use renaming rules while accepting downloaded transactions, and you can establish renaming rules in advance as well. Apply renaming rules to downloaded transactions. Select to have Quicken use existing renaming rules to automatically rename similar payees in future downloaded transactions. Automatically create rules when manually renaming. Select this option to have Quicken create renaming rules when you manually edit payee names. Don39t display a message when renaming. Select this so the window which notifies you that renaming is occurring does not pop up. Renaming Rules button. Click this button to create payee renaming rules. Capitalize first letter only in downloaded payee names. Sometimes a downloaded transaction will list a payee in all capital letters. Choose this option to automatically have CRABGRASS LAWN SERVICE changed to Crabgrass Lawn Service in the register. Click on OK to save changes and close Quicken Preferences, or click on one of the other preference selections before saving changes.